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LA NOUVELLE ÉDITION | Mars 2013
VENDREDI - Le 22 mars 2013 - Ouverture à 17 h
SAMEDI - Le 23 mars - De 9 h à 16 h
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LA PLANIFICATION FINANCIÈRE
Depuis l'avènement de la Loi sur les intermé-
diaires de marché (L.R.Q., c. I-15.1) et la création
de l'Institut québécois de planification financière
(
IQPF) en 1989, la planification financière au
Québec a connu un développement unique qui
est à l'avant-garde de l'évolution du monde des
intermédiaires des marchés financiers en Amé-
rique du Nord.
En effet, l'IQPF a été le moteur du développe-
ment professionnel et académique de la planifi-
cation financière dont la mission est « Assurer
la protection du public en matière de finances
personnelles en veillant à la formation des pla-
nificateurs financiers ».
Dès 1993, l'IQPF a créé un cours de formation
professionnelle qui intègre les sept domaines
d'intervention par le biais d'une démarche pro-
fessionnelle systématique appelée «Démarche
de planification financière personnelle intégrée»
(
PFPI).
Cette volonté de rehausser les standards de la
discipline de la planification financière a été à
l'origine de la création d'un cursus, à travers
tout le réseau universitaire québécois, qui fait
l'envie de plusieurs juridictions canadiennes et
qui constitue aujourd'hui l'exigence minimale
d'entrée dans la profession.
Ce partenariat originel avec le milieu universi-
taire a mené, depuis 1996, à la création de pro-
grammes permettant d'acquérir les connais-
sances nécessaires à l'exercice de la planification
financière au Québec, et ce, dans ses sept
domaines d'intervention. Par conséquent, il est
aujourd'hui possible d'obtenir la formation
nécessaire auprès de l'Université Laval, de l'Uni-
versité du Québec, de CSI Inc., de l'École des
hautes études commerciales (HEC) et, depuis
l'automne 2010, en anglais auprès de l'Univer-
sité McGill.
Depuis l'année 2005, la réussite d'un program-
me universitaire menant au grade de bachelier
est préalable à l'obtention du titre de planifica-
teur financier, ce qui témoigne du rehaussement
continu des exigences d'entrée dans la profes-
sion.
Compte tenu de l'aspect multidisciplinaire de
l'exercice de la planification financière et de la
présence de professionnels de haut niveau dans
un ou plusieurs des domaines d'intervention cou-
verts, l'IQPF offre, depuis 2010, le Programme
exécutif, qui permet aux professionnels d'expé-
rience d'identifier les domaines d'intervention où
leurs lacunes se situent pour ensuite avoir accès
à une formation ciblée qui leur permettra d'avoir
accès au cours de formation professionnelle
menant à l'obtention du titre de planificateur
financier.
L'IQPF et ses bâtisseurs ont toujours eu le souci
d'adopter une approche intégrée et multidisci-
plinaire de la planification financière, ce qui, de
l'avis de tous, fait la richesse de cette profession
et la rend unique. C'est notamment dans le but
d'assurer une meilleure uniformisation des
normes dans l'ensemble du Canada et de faire
de la planification financière une profession
bien établie que l'IQPF a conclu, en 2009, un
protocole d'entente avec le Financial Planning
Standards Council (FPSC) visant à simplifier le
processus d'autorisation d'exercice de la profes-
sion entre les deux juridictions. Enfin, c'est par
la signature d'une entente officielle lors de son
congrès annuel 2010 que l'IQPF est devenu le
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e
membre du FPSC.
En octobre 2011, les principes déontologiques
qui doivent guider la conduite des planificateurs
financiers membres du FPSC ont été harmonisés
avec les normes déontologiques prônées par
l'IQPF. Dans ce dossier, tout le monde était
d'accord : l'intérêt du client d'abord!
Avec les besoins nouveaux des consommateurs,
la complexité de l'environnement fiscal et finan-
cier, la remise en question des programmes
sociaux, les changements réglementaires perpé-
tuels et une population vieillissante, la nécessité
d'une planification financière personnelle inté-
grée établie par un professionnel bien formé et
compétent devient essentielle pour assurer la
constitution, la croissance et la gestion du patri-
moine financier des Québécois.
Prochaine chronique :
LE RÔLE DE L’INSTITUT QUÉBÉCOIS DE PLANIFI-
CATION FINANCIÈRE (IQPF).
ET L’ENCADREMENT DE L’EXERCISE PROFES-
SIONNEL DE LA PLANIFICATION
YVAN FOURNIER
Yvan Fournier Pl. Fin.
Téléphone : 514.498.3835
Ligne sans frais : 1.866.498.3835
Télécopieur : 514.498.1925
Source : La Solution IQPF
Introduction historique