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LA NOUVELLE ÉDITION | Mai 2013
Chers amis,
la caisse populaire Desjardins d'Anjou
est heureuse de vous inviter à sa quatrième
édition du
lunch aux homards
au bénéfice
de la communauté. soyez des nôtres et venez
rencontrer les entrepreneurs, fournisseurs, et
gens de la communauté dans une ambiance
estivale.
pour toute information ou pour vous procurer
des billets, n'hésitez pas à communiquer avec
nos collaboratrices :
nathalie riopel 514 493-1281, poste 324
ou
Marie-eve Moreau 514 493-1281 poste 318
vous pouvez également compléter le formu-
laire ci-joint et nous le retourner par courriel
ou par télécopieur.
nous espérons vous voir en grand nombre à
cet événement.
Daniel Hébert Denis Risler
Directeur général
Président
« Lunch aux homards (à volonté) »
de la Caisse populaire Desjardins d’Anjou
bon de commande
nom :
entreprise :
nom de l’entreprise à inscrire sur le centre de table (si différent) :
adresse :
ville :
province :
Code postal :
téléphone :
télécopieur :
Courriel :
x 135 $ / billet = $ (Les billets vous seront transmis par courriel)
Date :
signature :
veuillez libeller votre chèque au nom de : Caisse populaire Desjardins d’anjou
7000, boul. joseph-renaud, anjou (Québec) h1K 3v5
LA PLANIFICATION FINANCIÈRE
Le rôle du planificateur est vaste et les attentes
des consommateurs sont élevées. La planifica-
tion financière connaît un intérêt grandissant
auprès des professionnels qui s'adonnent de près
ou de loin à sa pratique : ceci accentue la de-
mande pour une formation professionnelle
homogène de tous les intervenants. Toutefois, la
formation se limite généralement aux seules
connaissances théoriques et à l'apprentissage du
« savoir-faire de la planification », la maîtrise du
« savoir-être un planificateur financier » n'étant
pas nécessairement vérifiée auprès de l'étudiant.
Cette problématique a suscité de nombreuses
réflexions qui ont amené l'IQPF à prendre les
devants au moyen d'une approche allant au-delà
de la définition de cours. Il était devenu primor-
dial de développer une vision globale du chemi-
nement professionnel du planificateur financier,
de son entrée dans la carrière à sa formation
continue; c'est le profil de compétences. Ce der-
nier se définit comme « un ensemble intégré de
connaissances, d'habiletés dans divers domaines,
de perceptions et d'attitudes permettant à une
personne de réaliser adéquatement une tâche
ou une activité de travail ou de vie profession-
nelle ».
Le profil de compétences du planificateur finan-
cier a été développé par les membres du comité
exécutif et la direction des services pédagogiques
de l'IQPF. Ce travail a été fait en utilisant princi-
palement la méthode du groupe de discussion à
laquelle se sont ajoutés un sondage auprès de
plusieurs planificateurs financiers et une consul-
tation des contenus de cours des diverses insti-
tutions offrant un programme en planification
financière personnelle au Québec.
Le groupe de discussion de planificateurs finan-
ciers a permis d'établir les paramètres de base
suivants qui ont servi à la construction de ce
profil :
• La formation professionnelle du planificateur
financier doit être générale afin de lui permet-
tre de diagnostiquer les problèmes du client;
• La formation d'un réseau de spécialistes est
un outil essentiel à la pratique profession-
nelle du planificateur financier;
• Tous les conseils professionnels du planifica-
teur financier doivent tenir compte de cha-
cune des étapes de la démarche intégrée en
planification financière personnelle.
Il arrive fréquemment qu'une seule situation
fasse l'objet d'un rapport de planification finan-
cière (ex. la retraite). Il s'agit alors d'un mandat
partiel qui doit bénéficier d'une vision globale qui
met à contribution les sept domaines d'interven-
tion.
Sous la rubrique de la pratique professionnelle,
on trouve divers domaines d'intervention
(champs de compétences) à la base de la pres-
tation de service, soit : les finances, la fiscalité,
les aspects légaux, la retraite, la succession, les
placements et les assurances.
De plus, on énumère les dix étapes de la
démarche en planification financière personnelle
intégrée que tous les planificateurs financiers
reconnus par l'IQPF doivent utiliser auprès de
leurs clients.
Au chapitre du développement personnel et pro-
fessionnel, le profil de compétences explique de
façon succincte l'environnement et l'optique
dans lesquels le planificateur financier exerce sa
profession au Québec. On y brosse un tableau de
ses aptitudes personnelles et professionnelles,
de son orientation dans le développement des
affaires et de ses objectifs de communication
dans une perspective de relation avec le client.
Ce profil de compétences s'adresse tant au pla-
nificateur financier lui-même qu'au consomma-
teur, de même qu'à tout autre intervenant dans
le domaine de la planification financière person-
nelle. Il servira à démontrer que le planificateur
financier doit être d'abord et avant tout un géné-
raliste capable de maîtriser une vue d'ensemble
du dossier du client et que c'est seulement
après avoir cerné les problèmes spécifiques qu'il
devient le spécialiste intervenant auprès du client
ou celui qui n'hésite pas à consulter un autre
spécialiste, le cas échéant.
L'Institut québécois de planification financière,
fort de ses alliances académiques prestigieuses
et de ses ambitions à grande échelle territoriale,
s'est donné, par une définition intrinsèque de
l'exercice de la planification financière person-
nelle, tous les atouts pour devenir le chef de file
en matière de formation et de délivrance des
diplômes des planificateurs financiers.
Prochaine chronique :
DÉFINITION DE LA PLANIFICATION FINANCIÈRE
YVAN FOURNIER
Yvan Fournier Pl. Fin.
Téléphone : 514.498.3835
Ligne sans frais : 1.866.498.3835
Télécopieur : 514.498.1925
Profil de compétences
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