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LA NOUVELLE ÉDITION | Août 2013
Louis Martin
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LA PLANIFICATION FINANCIÈRE
Le planificateur financier est un professionnel
des finances personnelles, un généraliste qui
peut analyser la complexité de la situation
financière du client, élaborer un plan d'ac-
tion personnalisé et référer, au besoin, à des
spécialistes.
En tant que professionnel qui exerce un rôle-
conseil, le planificateur financier est un bon
communicateur. Il devient le confident de
son client et discute avec lui des différents
aspects de sa vie personnelle, familiale et
professionnelle.
Le planificateur financier joue souvent un
rôle de catalyseur et de coordonnateur. Il est
souvent la première personne à pouvoir
détecter les besoins spécifiques d'un client.
Pour cette raison, il doit posséder un éventail
très étendu de connaissances.
Les planificateurs financiers proviennent de
tous les milieux professionnels liés à un ou
plusieurs domaines d'intervention de la
planification financière personnelle intégrée.
Traditionnellement, les planificateurs finan-
ciers ont ajouté à leur expertise des connais-
sances de base dans les autres domaines
d'intervention couverts. En agissant de la
sorte, ils s'assurent d'offrir un service com-
plet qui répond aux besoins financiers de leur
clientèle. Cependant, l'établissement d'un
réseau de collaborateurs permettra au plani-
ficateur financier d'assurer à son client une
expertise dans tous les domaines d'inter-
vention.
C'est cette valeur ajoutée dans la prestation
de ses services qui favorise le planificateur
financier dans le recrutement et la fidélisa-
tion de sa clientèle.
Un peu comme le chef d'orchestre qui est en
mesure de jouer du violon, le planificateur
financier est le chef de file du dossier de
son client. Il fait appel à des spécialistes à
l'intérieur de son réseau pour répondre aux
besoins du client dans les domaines où ses
connaissances sont plus limitées. Il est donc
possible d'envisager des situations où le pla-
nificateur financier agit également comme
référence dans un dossier où un autre plani-
ficateur financier est chef de file.
Explication de la démarche PFPI et du
rôle du planificateur financier
Le planificateur financier devra établir un
climat de confiance avec son client tout en
lui expliquant les services qu'il offre et les
avantages, pour le client, d'entreprendre ce
processus.
Les étapes de la démarche en planifi-
cation financière personnelle intégrée
(PFPI)
Comme il a été mentionné dans l'introduc-
tion, la démarche en planification financière
personnelle intégrée comporte dix étapes.
Elles seront exposées et expliquées dans les
prochaines pages.
Explication de la démarche PFPI et du
rôle du planificateur financier
Lors d'une première rencontre, le planifi-
cateur financier doit utiliser ses aptitudes
psychologiques et humaines afin de mieux
connaître le client puis lui expliquer ce qu'il
peut faire pour lui.
Pour y parvenir, le planificateur financier
doit être en mesure d'expliquer :
• son rôle de planificateur financier;
• sa démarche.
Prochaine chronique :
Détermination du mandat du planificateur
financier avec le client
YVAN FOURNIER
Yvan Fournier Pl. Fin.
Téléphone : 514.498.3835
Ligne sans frais : 1.866.498.3835
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Source : La solution l’IQPF
Rôle du planificateur financier
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